혹시 MSTY ETF에 대해 알고 계신가요? 이 상품은 2024년 2월 출시 이후 월 단위로 고배당을 제공하는 상품입니다. 비트코인을 투자하는 마이크로스트레티지에 옵션 투자하며 높은 배당으로 인해 큰 관심을 받고 있는 미국의 고배당 ETF입니다. 비트코인 및 MicroStrategy(MSTR) 주가 변동성을 활용해 독특한 투자 전략을 펼치는 이 ETF는 고위험과 고수익의 매력을 동시에 지니고 있습니다. 아래에서는 MSTY의 구조, 배당금, 배당락일, 장점, 단점, 투자 시 유의사항을 보다 깊이 있게 살펴보겠습니다.
MSTY ETF의 기본 개요
1. 운용사와 출시 배경
MSTY ETF는 일드맥스(YieldMax ETFs)에 의해 설계되었으며, 2024년 2월 상장되었습니다. MSTY는 전통적인 주식 ETF와 달리, MSTR 주식 기반으로 고수익 옵션 전략을 사용하는 상품입니다. MicroStrategy는 세계에서 가장 많은 33만개의 비트코인을 보유한 기업 중 하나로, MSTY는 비트코인의 가격 변동에 민감하게 반응합니다.
2. MSTY의 투자 전략
MSTY의 주요 전략은 커버드콜 옵션입니다. 커버드 콜 옵션을 매도하여 매월 투자자들에게 높은 배당금을 지급하고 있습니다.
- MSTR 주식을 보유하며, 이에 대한 콜옵션을 매도해 일정한 프리미엄 수익을 창출합니다.
- 이러한 구조는 MSTR 주가의 상승폭을 제한하는 대신, 안정적인 배당 수익을 보장합니다.
3. 핵심 데이터
- 운용보수: 0.99%
- 배당주기: 매월
- 현재 주가: $37.58 (2024년 12월 기준)
- 연간 배당수익률: 약 97.4% (월 배당률 8.12%)
- 운용자산: 주로 MSTR 주식, 미국 국채, 옵션
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MSTY ETF의 투자 포인트
1. 고배당 수익률
현재까지 8번의 배당을 통한 평균을 알려드리겠습니다. MSTY의 월 배당률은 약 8.12%로, 연간으로 환산하면 약 97.4%의 배당수익률을 제공합니다. 이는 ETF 투자자들 사이에서도 흔히 볼 수 없는 높은 수익률로, 정기적인 현금 흐름을 추구하는 투자자들에게 큰 매력으로 작용합니다. 1년만 보유하면 원금을 회수할 수 있는 커다란 장점이 있습니다.
현재 비트코인 반감기 상승장으로 인해 더욱 높은 배당을 지급하고 있습니다. 앞으로 하락장이나 횡보장에서도 꾸준한 배당을 지급할 지 기대가 되면서도 다소 걱정도 되는 상품이라고 할 수 있습니다. 출시가 된지 오래되지 않았기 때문에 조금 더 지켜보는 것이 좋을 것 같습니다.
2. MicroStrategy 및 비트코인과의 밀접한 연관성
MSTY의 성과는 MicroStrategy 주가와 밀접하게 연관되어 있습니다. MicroStrategy는 비트코인 가격 상승 시 가장 큰 수혜를 입는 기업 중 하나로 평가되며, MSTR 주가는 비트코인 시세를 따라 움직이는 경향이 있습니다.
- 비트코인의 상승 효과: 비트코인 강세장이 돌아오면, MSTR 주가가 상승하고 이에 따라 MSTY의 성과도 개선될 가능성이 높습니다.
- MicroStrategy의 성장성: 회사의 비트코인 보유 전략과 더불어, 클라우드 기반 비즈니스 모델의 확장이 추가적인 상승 동력을 제공합니다.
3. 시장 성과
2024년 상장 이후, MSTY는 초기 주가 20달러에서 45달러까지 상승하였고, 현재는 약 $37 수준에서 거래되고 있습니다. 최근 6개월 동안 배당과 주가 상승을 합한 총 수익률은 약 118.84%를 기록했습니다. 이는 동일 다른 고배당 ETF인 NVDY의 7.58%, CONY의 19.63% 수익률 보다도 월등히 높은 성과입니다. NVDY는 엔비디아의 커버드콜 상품이며, CONY는 코인베이스의 커버드콜 상품입니다.
4. 안전자산과 리스크 관리
MSTY는 MSTR 주식 외에도 미국 국채 등 안전자산에도 비중을 두어 포트폴리오의 안정성을 추구합니다. 하지만, 옵션 전략과 MSTR 주식 특성상 변동성이 여전히 크기 때문에 리스크 관리가 중요합니다.
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MSTY ETF의 배당금 현황
MSTY의 배당 지급에 대해서 살펴볼게요. 현재 출시 후 총 8번의 배당을 지급했습니다. 총 $24.43의 배당을 지급했습니다. 즉, 매달 지급한 평균 배당금은 $3.05 입니다. 이를 환산하면 약 매달 8.12% 수준의 배당을 지급하고 있습니다. 이를 연으로 환산하면 약 97%의 배당을 받을 수 있습니다.
앞으로 비트코인이 더욱 상승한다면 연 배당률이 100%를 넘을 가능성이 아주 높습니다. 앞으로 1년간의 배당률 수익이 얼마가 될지 기대가 되는 부분입니다. 그리고 하락장, 횡보장에서는 어떤 배당 지급을 보여줄지 지켜봐야 할 것 같습니다. 출시가 얼마 되지 않았기 때문에, 앞으로의 배당 지급을 조금 더 지켜보시면서 신중하게 접근해도 늦지 않을 것 같습니다.
MSTY ETF의 배당락일
이 상품의 배당락일은 매달 변경되고 있어서 확인이 필요해요. 초기에는 매월 초에 배당락일이 되었습니다. 최근 10월부터는 매달 20일 경에 배당락일이 되고 있습니다. 10월에는 24일, 11월에는 21일에 배당락일이 되었어요.
참고로 12월에는 배당락일이 2024년 12월 19일입니다. ETF에서 배당락일 예정일을 공지하고 있으니 수시로 확인하는 것이 좋을 것 같습니다. 보통 배당금 지급은 배당락일 다음 1~3일 뒤에 지급이 되고 있습니다. 해당 배당월까지 배당을 수령하고 싶으신 분들은 배당락일까지 꼭 보유를 지켜주세요.
MSTY ETF의 장점과 단점
장점
1. 고배당 매력
MSTY는 매월 지급되는 높은 배당으로 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 현재
배당금은 월 평균 $4 이상으로, 투자자들은 단기간 내에도 큰 배당 수익을 기대할
수 있습니다. 연 배당률이 100%를 넘어가게 되면 투자자들은 1년 만에 원금을
회수할 수 있는 큰 장점이 있습니다.
2. 비트코인 시장의 잠재적 수혜
비트코인 강세장은 MicroStrategy 및 MSTY ETF 모두에 긍정적으로 작용할 가능성이 큽니다. 특히, MicroStrategy는 비트코인 시장 개척자로 평가받고 있어 장기적인 성장 가능성이 주목받고 있습니다.
3. 전략적 안정성
콜옵션 매도를 통한 커버드콜 전략은 주가 하락 시에도 일정한 프리미엄을 확보하여, 극단적인 손실 가능성을 줄입니다.
단점
1. 배당 지속 가능성의 불확실성
현재 수준의 높은 배당이 장기적으로 지속 가능할지는 불확실합니다. 비트코인 가격 하락 및 MSTR 주가의 급격한 변동성은 배당 지급 능력에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
2. 높은 리스크
MSTY는 단일 자산(MSTR)에 집중된 구조로 인해 시장 변동성에 취약합니다. 또한, 비트코인과 MicroStrategy의 주가가 함께 하락할 경우, 포트폴리오 전체가 심각한 손실을 입을 가능성이 있습니다.
3. 운용보수 부담
연 0.99%의 높은 운용보수는 장기 투자자들에게 부담이 될 수 있습니다.
투자 시 고려사항
1. MicroStrategy 및 비트코인의 장기 전망
MSTY는 MSTR과 비트코인의 시장 흐름에 크게 의존하기 때문에, 투자 전 비트코인의 장기적인 상승 가능성과 MicroStrategy의 사업 확장성을 면밀히 검토해야 합니다.
2. 분산 투자 필요성
MSTY는 특정 자산에 집중된 고위험 ETF입니다. 따라서, 포트폴리오 내 분산 투자를 통해 전체적인 리스크를 줄이는 것이 중요합니다.
3. 커버드콜 전략에 대한 이해
커버드콜 옵션은 주가 상승폭을 제한하는 동시에, 일정한 프리미엄을 확보하는 전략입니다. 옵션 매도의 특성을 이해하고 투자에 접근해야 합니다.
결론
MSTY ETF는 높은 배당수익률과 MSTR 주가 상승에 따른 추가 수익 가능성으로 투자자들에게 매력적인 선택지입니다. 하지만 비트코인과 MicroStrategy의 높은 변동성, 옵션 전략의 복잡성, 그리고 짧은 실적 기록 등은 주요 리스크 요인으로 작용합니다.
따라서 MSTY는 단기적인 배당 수익을 목표로 하는 투자자들에게 적합할 수 있으나, 장기적인 투자 계획을 세우기 전 구조와 리스크를 철저히 분석하는 것이 필수적입니다. MSTY와 같은 고배당 ETF는 높은 배당 수익을 제공하지만, 주가 하락과 같은 리스크를 동반하기 때문에 투자 시 신중한 접근이 필요합니다
