나스닥 QLD는 장기 투자자들에게 항상 인기 있는 상품입니다. 나스닥 100 지수 추종인 QQQ의 2배 레버리지 ETF입니다. QQQ의 주가 보다 항상 2X로 추종해서 움직이는 변동성이 높은 상품이에요. 그만큼 장기보유하면 상당히 높은 수익률을 올릴 수 있습니다. 오늘은 QLD 장기 투자해야 하는 이유와, 수익률 비교, 장점, 단점을 알아보겠습니다.
QLD ETF란?
2배 레버리지인 QLD ETF는 미국의 ProShares 사가 발행한 나스닥 레버리지 지수 펀드입니다. 이 ETF의 정식 명칭은 ProShres Ultra QQQ, 이며 티커는 QLD입니다. 이 ETF는 기술주 중심인 나스닥 100 지수의 2배 수익률을 추구합니다. 즉 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 2% 상승하는 ETF입니다.
QLD는 장내 거래되는 파생상품과 금융공학 기술을 활용하여 QQQ의 2배 수익률을 추종합니다. QQQ 2배와 완전히 일치하지는 않지만 최대한 추적합니다. 이러한 레버리지 성격 때문에 가격 변동성도 높은 상품입니다. 높은 변동성으로 주식 시장이 하락했을 때 매수를 하신 후, 장기 투자하는 것을 추천 드립니다.
▼ 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ ETF 알아보세요 ▼
QLD ETF 특징
2006년 6월에 출시하여 상당히 긴 역사를 자랑하는 ETF입니다. 운용보수는 0.95%로 TQQQ의 0.95%와 동일하게 수수료가 높습니다. QQQ의 0.20%에 비교하면 파생상품이라 수수료가 높은 편입니다. 이는 장기적으로 수익률을 갉아먹는 요소가 될 수 있습니다.
투자종목은 주식과 파생상품이 113가지 종목이며, 기타로 10가지 종목을 보유하고 있습니다. 연평균 배당률은 최근 1년 기준 0.30% 수준입니다. 배당을 목적으로 하기에는 배당금이 많이 적은 편입니다. 배당월은 3,6,9,12월에 지급합니다.
QLD ETF 레버리지 특징
그럼에도 불구하고 미국의 나스닥은 미국 주식 역사상 항상 높은 수익률을 안겨주었습니다. 장기적으로 보게 되면 QLD는 QQQ 보다 항상 높은 수익률을 안겨주었습니다. 아주 높은 변동성을 버티실 수 있다면 QLD는 장기투자로 매우 좋은 상품입니다. 저는 주식 시장이 많이 하락했을 때, 특히 폭락장에서 QLD를 다량 매수하는 것을 추천 드립니다. 그렇게 되면 장기 보유에도 마음이 편한 투자를 하실 수 있습니다.
QLD ETF 수익률 비교
QLD와 다른 지수와의 수익률을 비교해보겠습니다. 최근 5년간의 수익률 비교 자료입니다. S&P 500 지수 추종인 SPY는 86.53% 상승하였습니다. 같은 기간에 나스닥 추종 QQQ는 145.1% 상승하였고, QLD는 273.05% 상승했습니다.
놀라운 점은 3배 레버리지인 TQQQ의 수익률과 QLD의 수익률이 크게 차이가 나지 않는 점이에요. TQQQ는 5년 동안 298.65%의 수익률을 보였습니다. TQQQ는 3배 레버리지이기 때문에 횡보하는 장에서 아주 취약한 수익률을 보여줍니다. 위의 레버리지 특징에 따라 횡보하면서 원금을 까먹기 때문입니다.
반면에 QLD는 변동성도 상대적으로 TQQQ 보다는 적으면서 높은 수익률을
안겨주었습니다. 이는 장기투자 시에는 QLD가 TQQQ 보다는 안정성 면이나 수익
면에서 낫다는 것을 보여줍니다. 저도 TQQQ 보다는 QLD 장기 투자를
추천해드립니다.
▼ S&P 500 지수를 추종하는 SPY ETF 알아보세요 ▼
▼ 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ ETF 알아보세요 ▼
QLD 보유종목 및 섹터
상위 투자 종목은 우리가 잘 아는 대부분의 빅테크 종목을 포함하고 있습니다. 애플, 엔비디아, 마이크로소프트, 브로드컴, 메타, 아마존 등 나스닥 100 추종과 동일합니다. 그 외 다양한 파생 상품이 결합되어 있어 2배수의 수익률을 보여주고 있습니다.
QLD ETF 장단점
장점
수익성 : 기술주에 투자하는 나스닥 특징 답게 높은 성장성의 기회를 활용할 수 있습니다. 다양한 글로벌 성장 기업과 함께 높은 수익률을 노릴 수 있습니다. 장기적으로 볼 때 높은 수익 잠재력이 있다고 볼 수 있습니다.
유동성 : QLD는 높은 거래량을 자랑하는 ETF입니다. 미국 주식 시장이 열릴 때 투자자가 원하는 시점에 매수와 매도가 가능한 종목입니다.
분산투자 : 높은 수익률을 노리는 동시에 분산 투자가 가능합니다. 저도 엔비디아나 테슬라에 투자한 적이 있었습니다. 하지만 수익을 내면서도 언젠가는 팔아야 한다는 생각이 강했어요. 결국은 매도하고 QLD와 QQQ 종목으로 갈아탔습니다. 계속해서 종목을 자동으로 리밸런싱 해주기 때문에 믿고 계속 모아갈 수 있습니다.
장기투자 : QLD는 레버리지 ETF지만 장기투자에 적합한 상품입니다. 다소 높은 수수료와 횡보 시 원금을 깎아 먹는 단점이 있습니다. 그럼에도 불구하고 장기적으로 보유하기에 TQQQ 보다 나은 전략이 될 수 있습니다. 하지만 SPY, QQQ 등의 지수 투자도 병행하시기를 추천 드립니다.
단점
높은 변동성 : 레버리지 ETF를 처음 투자하시게 되면 높은 변동성에 힘들어 하실 수 있습니다. 이를 방지하기 위해서 미국 시장에 대한 이해와, 성장주에 대한 어느정도 확신이 필요합니다. 가격이 많이 떨어졌을 때 추가로 투자금을 넣으신다면 주식 수를 더욱 늘려가실 수 있습니다.
높은 수수료 : 0.95%의 높은 수수료는 장기 투자시 부담이 될 수 있습니다. 특히 횡보장이 몇 년간 계속 되는 경우 운용보수는 우리 수익률을 갉아먹을 수 있습니다.
횡보장에 취약 : 레버지리 ETF 특성상, 횡보장에서 원금을 계속 갉아먹을 수 있습니다. 이런 장에서 QLD를 비싸게 보유하고 있다면, QQQ 보다도 수익률이 떨어질 수 있습니다. 항상 QLD는 저가에 매수하는 전략을 추구하시길 권합니다.
QLD ETF 투자전략
하락장, 폭락장 매수
QLD는 적립식 매수보다는 하락장 매수를 추천드립니다. 본인만의 매수 기준을 세우시고, 그 이하로 떨어졌을 때 매수하는 것을 연습해 보세요. 그리고 침체장이나 폭락장에 주가가 30% 이상 곤두박질 쳤을 때 QLD를 매수하는 것은 좋은 전략이 될 수 있습니다. 하락장 매수는 장기적으로도 좋으며 멘탈에도 좋은 전략이 될 수 있어요.
지수 ETF와 조합
S&P 500 지수인 SPY와 나스닥 100 지수인 QQQ를 함께 모아가는 것을 추천드립니다. 저는 매달 지수 ETF를 적립식으로 모아가고 있습니다. 이는 미국 월가의 모든 현인들이 추천하는 강력한 누적 복리 수익 방법입니다. 지수 ETF를 적립식으로 모아가시고, QLD는 하락장에 다량 매수하시는 방법을 추천 드립니다.
배당 ETF와 조합
QLD와 함께 모아가기 좋은 ETF는 SCHD와 JEPQ, JEPI 입니다. 주가가 횡보하는 기간에 QLD만 갖고 있으면 멘탈이 무너지기 쉽상입니다. 이럴 때 SCHD나 JEPQ, JEPI를 보유하고 있으면 배당을 받으며 버티는 것이 훨씬 수월해집니다. 배당금을 재투자해서 QLD의 보유량을 늘려가는 전략도 하실 수 있습니다.
QLD는 높은 수익률을 보여주는 매력적인 ETF입니다. 저가로 매수해서 장기적으로 보유할 경우 높은 수익률을 가져다줄 수 있습니다. 기본적으로 지수 ETF 매수 경험이 있는 분들께 추천드리고 싶습니다. 아무래도 변동성이 높다보니 미국 주식에 믿음이 크지 않으신 분들은 주가가 하락할 때 멘탈이 많이 흔들릴 수 있습니다. 미국 주식에 대한 든든한 믿음과 함께 2배 레버리지 장기 투자를 진행해보세요.
▼ 고배당 ETF 대표주자 JEPI에 대해 알아보세요 ▼
▼ 나스닥 고배당 ETF JEPQ에 대해 알아보세요 ▼
