최근 비트코인이 급등하면서 비트코인에 대한 관심이 커지고 있습니다. 미국 주식을 하면서 비트코인에 관심은 있지만 아직 투자를 안해보신 분들도 있으실 거에요. BITU는 비트코인보다도 수익률이 높으면서도 간단하게 주식처럼 거래할 수 있는 상품입니다. 오늘 비트코인 2배 레버리지 ETF인 BITU의 장점과 단점, 거래방법, 비트코인 ETF에 대한 개념에 대해서 알아볼게요.
비트코인 ETF란?
비트코인 ETF는 비트코인에 투자하는 투자자들에게 보다 간단하고 규제된 방법을 제공하는 금융 상품입니다. ETF(Exchange Traded Fund)는 특정 자산이나 지수를 추종하는 상장지수펀드로, 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있는 특징을 가지고 있지요. 비트코인 ETF는 이 같은 ETF의 구조를 활용하여, 투자자들이 직접 비트코인을 보유하지 않고도 비트코인의 가격 움직임에 따라 수익을 얻을 수 있도록 해줍니다.
비트코인 ETF는 비트코인을 기반으로 하지만, 실제 비트코인을 보유하지 않고 선물 계약이나 기타 금융상품으로 그 가격 변동성을 추종하는 경우가 많아요. 특히 선물형 비트코인 ETF는 미국 증권거래위원회(SEC)로부터 승인을 받은 몇 안 되는 형태로, 투자자들에게 신뢰도를 높이는 중요한 요소로 작용합니다.
BITU ETF란?
BITU ETF는 ProShares에서 출시한 최초의 비트코인 선물 ETF로, 미국 내 비트코인 ETF 시장을 여는 상징적인 상품 중 하나입니다. 2024년 4월 2일에 출시한 따끈따끈한 상품입니다. 이 상품은 직접 비트코인을 보유하지 않으며, 대신 비트코인 선물 계약에 투자하여 비트코인의 가격 변화를 따라가도록 설계되었어요.
ProShares는 주로 레버리지를 운용하고 있는 자산운용로 TQQQ, SQQQ, QLD로 유명해진 회사입니다. 현재 약 90.4조원 이상의 자산을 관리하고 있는 거대한 증권회사입니다.
ProShares BITU ETF의 투자 전략은 CME(시카고상품거래소)에 상장된 비트코인 선물 계약을 통해 수익을 추구하는 것이 특징입니다. 따라서 실제 비트코인을 거래하는 것과 달리, 비트코인을 직접 보관하거나 관리할 필요가 없어서 보안 문제나 관리 비용을 줄일 수 있다는 장점이 있답니다.
현재는 12.7억 달러로 아직은 시가총액이 크지 않은 ETF입니다. 하지만 반대로 생각해보면 아직 투자자가 많이 붙지 않은 상태라 수익 가능성도 높은 ETF라고 할 수 있어요. 비트코인의 최근 7년 연 평균 수익률이 44%에 달합니다. 이를 2배로 레버리지 하면 수익률이 어마어마해 지겠죠. 저는 개인적으로 소액 투자해서 장기간 보유하는 전략을 추천하고 싶습니다.
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BITU ETF의 주요 특징
비트코인 선물 기반BITU ETF는 비트코인 선물 계약을 활용하여 비트코인의 가격 움직임을 추종합니다. 이는 실제 비트코인을 보유하지 않아도 되는 방식으로, 규제 리스크와 보관상의 어려움을 줄이는 데 기여하지요.
증권거래소에서 거래 가능
BITU ETF는 일반 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있어요. 이로 인해 투자자들은 비트코인에 투자하는 과정을 훨씬 간소화할 수 있고, 주식 계좌만으로도 비트코인에 접근할 수 있게 되죠.
높은 유동성
ETF는 유동성이 높은 상품으로, 투자자들이 원하는 시점에 쉽게 매도하거나 매수할 수 있는 장점이 있어요. 특히 BITU ETF는 비트코인과 관련된 상품 중에서도 큰 거래량을 보유하고 있어 투자자들이 부담 없이 진입할 수 있는 환경을 제공합니다.
세금 및 규제 안정성
BITU ETF는 미국 증권거래위원회(SEC)의 승인을 받은 상품으로, 투자자들에게 규제 신뢰성을 제공합니다. 또한, 미국 내 세금 규정을 따르기 때문에 투자자 입장에서 세금 관련 문제를 보다 명확히 파악할 수 있다는 이점도 있어요.
BITU ETF의 거래 방법
BITU ETF를 거래하려면 일반적인 주식 거래와 동일한 과정을 따르면 됩니다. 우선 증권 계좌를 개설한 후, 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 티커 심볼 "BITU"를 검색하여 매수 또는 매도할 수 있어요. 투자 시에는 다음과 같은 점을 고려해야 합니다:
금융기관 선택우리가 흔히 아는 증권회사 어플을 통해 BITU를 매수하실 수 있습니다. 국내 증권사 중 마음에 드는 금융기관을 선택해서 거래가 가능합니다. 저는 다양한 증권사 어플을 사용해봤지만 미래에셋의 UI가 가장 마음에 들어서 좋았습니다.
거래용 계좌 개설
미국 ETF를 매수하기 위해서는 환전이 필요합니다. 달러로 직접 매수하기 때문입니다. 보통 국장이 열리는 낮 시간대에 미리 환전을 하시는 것을 추천합니다. 환전 수수료가 저렴하기 때문입니다. 환전한 달러는 예수금 현황에서 확인하실 수 있습니다.
BITU ETF의 장점
간소화된 비트코인 투자
비트코인을 직접 구매하고
보관하는 복잡한 과정 없이, 주식처럼 간단히 비트코인에 투자할 수 있어요. 굳이 코인 계좌를 만들고 번거롭게 매수하지 않아도 기존의 증권 계좌에서 간단하게 매수하실 수 있어요.
상대적으로 낮은 수수료
이 ETF의 연간 운용 수수료는 0.95%로 나스닥 2배 레버리지인 QLD, 3배 레버리지인 TQQQ의 수수료와 동일한 수준을 부과합니다. 상대적으로 수수료가 비싸다고 느끼실 수 있지만, 비트코인의 높은 수익률에 비해서는 저렴한 수준이라고 생각합니다.
분산 투자 가능
BITU ETF는 일반적인 ETF와 마찬가지로
다른 자산과 함께 포트폴리오에 포함시킬 수 있어 투자 분산 효과를 제공합니다. 다른 주식과 보유 자산에서 함께 관리할 수 있기 때문에 관리도 더욱 편합니다.
투자자 보호 강화
BITU ETF는 SEC의 승인을 받아 규제 신뢰도를 확보했으며, 선물 계약을 기반으로 한 투자 상품이기 때문에 보안 문제가 적어요
BITU ETF의 단점
높은 변동성
비트코인은 변동성이 아주 강한 상품입니다. 게다가 2배 레버리지의 BITU는 더욱 더 큰 변동성을 보이고 있습니다. 단기적으로는 큰 손실이 발생할 위험도 있으니 주의가
필요합니다. 그래서 투기성 투자보다는 비트코인에 대한 이해를 바탕으로 굳건하게 장기투자를 진행하는 것이 좋습니다.
추적 오차 가능성
선물 기반 ETF는 기초 자산(비트코인)
가격과 약간의 차이를 보일 수 있어요. 이로 인해 장기 투자 시 실제 비트코인
가격을 완벽히 따라가지 못할 가능성이 있어요.
비용 부담
선물 계약에 대한 롤오버 비용 등 추가
비용이 발생할 수 있으므로 투자자가 이를 감안해야 해요. 그리고 잦은 거래를 하게 되면 거래 수수료나 양도 소득세가 발생할 수 있으니 주의가 필요해요. 최대한 장기 투자로 비용을 아끼는 것을 추천드립니다.
결론
BITU ETF는 비트코인에 관심이 있지만, 직접 보유의 복잡함을 피하고 싶어 하는 투자자들에게 훌륭한 대안이 될 수 있는 상품이에요. 그러나 비트코인의 높은 변동성과 선물 계약 특유의 구조적 특성을 이해하는 것이 중요합니다. 투자 전에 자신의 재정 상태와 위험 감내 수준을 신중히 점검하고, 시장을 면밀히 분석하여 현명한 결정을 내리길 바랍니다.
가장 먼저 선행되어야 할 것은 비트코인에 대해서 정확히 이해하고 높은 변동성을 버틸 수 있는 믿음과 확신을 가지는 게 아닐까 생각합니다. 장기적으로 보유만 해도 생각지 못한 높은 수익률을 올릴 수 있습니다. BITU ETF는 비트코인 투자 시장에 보다 많은 사람들을 끌어들일 가능성을 가지고 있으며, 앞으로의 발전이 더욱 기대되는 상품입니다.
