혹시 고배당 ETF 투자하고 계신가요? 매월 따박 따박 연 8~12%의 높은 이자를 달러로 지급받을 수 있는 아름다운 상품입니다. JP모건의 JEPI의 성공 이후로 JEPQ가 출시가 되었습니다. 오늘 JEPQ 월배당 ETF에 대한 기본 개요, 주가 상승률, 1억 투자시 배당수익률, JEPI와의 비교까지 모두 분석해 보도록 하겠습니다.
JEPQ ETF란?
JEPQ는 'JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF' 줄임말입니다. 미국의 JP모건에서 출시한 상품으로 어느 정도 믿음직스러운 상품입니다. 제피큐는 2022년 5월 4일에 상장을 하였습니다. 운용보수는 0.35%로 제피와 동일하며 이는 커버드콜 ETF 중에서는 저렴한 수수료에 속합니다.
JEPQ ETF 배당수익률
배당수익률은 8.76% ~ 12.6% 사이에서 움직이고 있습니다. 커버드콜 상품이기 때문에 하락장이나 횡보장에서 배당률이 올라가는 상품입니다. 금리 상승으로 인한 2023년도에 상대적으로 12%에 육박하는 높은 배당률을 지급한 것을 확인할 수 있습니다.
보시다시피 하락장과 횡보장에서 강한 상품이기 때문에, 상승장에 유리한 나스닥 추종 QQQ나 나스닥 2배 레버리지 QLD와 조합하면 아주 궁합이 좋습니다.
약 10%의 배당률을 기대한다고 봤을 때, JEPQ에 1억을 투자하게 되면 매달 얼마를 받을 수 있을까요? 15%의 배당소득세를 제외하고 보면 약 70만 원의 높은 금액을 매달 받을 수 있습니다. 우리가 월급에서 70만 원만 더 받아도 너무 든든하지 않을까요? 이런면에서 봤을 때 제피큐는 우리의 든든한 패시브인컴 자산이 될 수 있습니다.
제피는 최근 1년 동안 약 7.05%의 배당률을 지급하였습니다. 제피큐의 9.26%에 비해서 상대적으로 부족한 느낌이 있습니다. 고배당과 상승 수익률까지 생각하신다면 제피큐가 더 좋은 전략이 될 수 있습니다. 반대로 하락이 덜한 변동성이 적은 안정적인 투자를 원하신다면 JEPI가 나은 선택이 될 수 있습니다.
JEPQ ETF 보유 종목, 섹터별 비중
이 상품은 총 99개의 종목을 보유하고 있습니다. 상위 15개의 종목을 살펴보겠습니다. 대부분 우리가 알고 있는 익숙한 기업들에 투자하고 있습니다. 엔비디아, 애플, 마이크로소프트, 메타, 아마존, 구글, 브로트콤, 테슬라, 넷플릭스가 9위 까지 차지하고 있습니다.
10위에서 15위는 커버드콜을 위한 옵션 종목입니다. 제피큐도 제피와 같이 주식과 옵션을 조합해서 우상향과 배당을 모두 잡는 상품입니다. 연 10%의 배당금은 우리에게 좋은 파이프라인이 될 수 있습니다.
투자 섹터별 분포를 확인해보겠습니다. 나스닥 추종이다보니 기술주의 비율이 50.97%로 압도적으로 높습니다. 그 외 커뮤니케이션, 경기소비재, 헬스케어, 필수소비재 등이 뒤를 잇고 있습니다.
JEPQ ETF 주가 차트 상승률 비교
JEPQ와 다른 지수와의 상승률을 비교해 보겠습니다. JEPQ가 출시한 지 3년이 안되었기 때문에 최근 1년만 비교를 했습니다. S&P 500 추종인 SPY는 38.68% 상승하였습니다. 나스닥 추종인 QQQ는 41.38%가 올랐습니다.
반면 나스닥 추종 + 커버드콜 상품인 JEPQ는 20.64%가 올랐습니다. 의외로 좋은 성적을 보여주고 있어서 놀랐습니다. 20%가 넘는 상승률과 더불어 연평균 10%의 배당금까지 지급을 한 것이니까요.
매달 들어오는 패시브인컴을 원하신다면 일정금액 JEPQ를 매수해 놓으시는 것이 아주 좋은 전략입니다. 저희 부모님도 JEPQ로 노후를 세팅을 해 놓으셨는데 매우 만족스러워하십니다.
반면에 JEPI가 하락장에는 하락폭이 적은 편입니다. 주가 등락 없는 투자를
원하시는 분에게는 JEPI가 나은 선택이 될 수 있습니다.
JEPQ ETF 장점
높은 배당 수익률
출시 이후 평균 10%에 이르는 높은 배당률은 JEPQ의 가장 큰 장점입니다. 1억 투자시 매달 배당소득세를 제외하고도 약 70만 원을 받을 수 있습니다. 월급 이외의 상당한 패시브인컴이 될 수 있습니다. 저는 어느정도 JEPQ에 자금을 넣어놓고 그 수익금으로 S&P 500 추종 SPY나, 나스닥 추종 QQQ를 매수하시는 것을 추천드립니다. 든든한 파이프라인을 통해 지수에 재투자하는 강력한 심장을 얻으실 수 있습니다.
기술주 성장성
JEPQ는 기술주 위주로 종목을 담고 있습니다. 그래서 장기적으로 높은 상승률을 기대할 수 있습니다. 세계적 글로벌 기업인 엔비디아, 애플, 마이크로소프트, 메타, 아마존 등과 함께 장기적으로 투자할 수 있습니다.
리스크 관리
JEPQ는 옵션 전략을 활용하기 때문에 하락분을 어느 정도 헤지할 수 있습니다. 시장이 급락하는 경우 콜 옵션 매도를 통해 일정 부분 방어가 가능합니다. 하락장이나 횡보장에 JEPQ와 함께한다면 든든하게 배당금을 받으면서 재투자를 이어가실 수 있습니다.
JP모건의 신뢰성
JP모건은 미국은 물론 세계에서도 최대 규모의 금융 종합 기업입니다. 설립일이 1799년에 만들어졌을 정도로 오랜기간 동안 정상을 지켜온 우량기업입니다. JP모건이 망하면 사실상 세계 경제가 무너졌다고 해도 과언이 아닌 것입니다. 이런 회사에서 강력하게 밀고 있는 ETF이기 때문에, 투자자들에게 높은 신뢰도를 제공합니다.
JEPQ ETF 단점
성장주 의존성
JEPQ는 나스닥 100 지수를 추종하고 있습니다. 성장주의 비중이 높기 때문에 나스닥이 좋지 않은 시장에서 ETF 성과가 좋지 않을 수 있습니다. 최근에는 빅테크의 상승이 상당히 좋아서 괜찮았지만, 나중에 좋지 않은 시장 상황을 맞을 수도 있습니다.
주가 상승 제한
콜 옵션 매도 전략으로 인해 주가 상승을 온전히 누릴 수가 없습니다. 이는 수익을 어느 정도 제한하는 효과를 가져옵니다. 그래서 QQQ나 QLD를 조합하는 전략이 상당히 도움이 될 수 있습니다.
단기 변동성 노출
옵션 매도 전략이 리스크를 완전히 제거할 수는 없습니다. 모든 주식투자도 마찬가지이기 때문에 당연한 단점이라고 생각이 됩니다. 반면에 하락이 지수 ETF 보다 적은 편이기 때문에 오히려 나스닥 지수보다는 안정적이라고 볼 수 있습니다.
JEPQ ETF 투자 전략
JEPQ 투자는 패시브인컴을 위한 하나의 엔진으로 활용하시면 좋습니다. 1억 원을 투자하신다면 약 월 70만 원, 2억 원을 투자하신다면 월 140만 원의 높은 배당수익금을 얻을 수 있습니다.
제가 추천드리는 방법은 이 수익금을 S&P 500 지수인 SPY ETF나, 나스닥 추종 ETF인 QQQ에 투자하는 것입니다. 일정 금액을 JEPQ에 예치해놓고, 지수를 지속적으로 모아가는 전략을 상당히 추천드립니다. 이렇게 되면 안정적인 패시브 인컴도 가능하고 지수 상승에 의한 상승분도 취할 수 있습니다.
큰 하락장이나 폭락장을 만나게 된다면 QLD를 다량 매수하셔서 조합하는 것도 아주 좋은 전략입니다. QLD는 나스닥 추종 QQQ의 2배 레버리지 ETF입니다. 장기적으로 모아가기에도 좋은 2배 레버리지 상품입니다. 이렇게 되면 아쉬운 상승분을 QLD로 상당부분 메꿀 수 있어 좋습니다. 공격과 수비를 적당하게 조합하는 전략입니다.
오늘 JEPQ에 대한 투자 전략을 모두 알아봤습니다. 우리 두 번째 월급이 되어 든든한 패시브인컴이 될 수 있는 훌륭한 ETF인 것 같습니다. 단 나스닥 추종 ETF이기 때문에 가격이 많이 빠졌을 때 매수하시는 것을 추천드립니다. 언제나 투자는 장기적으로 신중하게 차곡차곡 부를 모아가셨으면 좋겠습니다.
▼ 함께 투자하기 좋은 SPY ETF에 대해서 알아봐요 ▼
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