미국의 대표 주가지수인 S&P 500은 매달 적립식으로 투자만 해도 탄탄하게 부자가 될 수 있는 상품입니다. S&P 500은 미국 상장 기업 중 시가총액 상위 500개의 주식을 포함하기 때문에, 미국 전체 산업 전반에 투자할 수 있습니다. 국내에 상장된 미국 ETF를 사시게 되면 미국 직접투자와는 다른 여러 장점이 있습니다.
국내에는 TIGER, KODEX, ACE, RISE 4가지 주요 S&P500 ETF가 상장되어 있습니다. 국내에서 시가총액이 가장 높은 인기가 높은 4개 상품을 선정하였습니다. 각 ETF는 운용사의 전략, 경비율, 자산 규모 등에서 차이가 있어 투자자 성향에 따라 선택이 달라질 수 있습니다. 이번 글에서는 각 상품의 특징, 장단점, 그리고 투자 전략을 심층적으로 분석해 보겠습니다.
S&P500 ETF의 개념과 특징
미국의 S&P 500은 미국의 시가총액이 가장 높은 500대 기업에 한 번에 투자할 수 있는 방법입니다. 워런 버핏도 본인 유산의 80%를 S&P 500에 투자하라고 했다고 하죠. 그만큼 탄탄하고 안정적인 수익률을 보여주는 상품이라고 할 수 있어요.
미국 지수가 만들어진 1926년부터 2023년까지 연평균 수익률은 약 11%에 달할정도로 안정적인 운영성과를 보여주었습니다. 단기가 아닌 장기로 투자하면 100%에 가까운 확률로 수익을 볼 수 있는 안정적인 자산 형성 상품이라고 할 수 있습니다. S&P500 ETF는 다음과 같은 매력적인 특징을 가집니다:
- 지수의 안정성 : S&P500은 미국 경제를 대표하는 주요 기업으로 구성되어 있어 안정적 성장 가능성이 큽니다. 장기적으로 안정적인 성과를 보여주고 있습니다. 글로벌 경제인 미국의 성장과 함께하는 탄탄한 안정성을 보여줍니다.
- 분산 투자 효과 : 단일 기업이 아닌 500개의 기업에 분산 투자하여 위험을 낮출 수 있습니다. 미국의 다양하고 탄탄한 사업에 분산하여 투자할 수 있습니다.
- 유동성 : 글로벌 시장에서 높은 거래량과 유동성을 자랑합니다.
- 저렴한 비용 : 지수 투자는 운용 수수료가 상대적으로 저렴합니다. 장기적으로 투자할 때 수익률에 아주 중요한 요소가 될 수 있습니다.
국내 S&P500 ETF 4종 요약
국내상장 ETF은 장점은 번거로운 환전 없이도 국내 장이 열리는 시간대에 편하게 미국주식을 매수할 수 있다는 점입니다. 수수료는 다소 비쌀 수 있지만 훨씬 편리하다는 장점이 있습니다. 그리고 국내 퇴직연금이나 ISA에서 미국상장 ETF를 이용할 수 없는 경우가 많습니다. 하지만 미국증시에 투자하고 싶은 경우가 많은데, 이럴 때 꼭 필요한 것이 국내상장 ETF입니다.
국내상장 미국 ETF를 고르실 때는 시가총액이 가장 중요하다고 생각합니다. 한국의 증권사에서 출시한 만큼 상품이 오래동안 안정적으로 운용되려면 시가총액이 가장 중요한 요소가 될 수 있습니다. 이런 이유로 가장 시가총액이 높은 4개의 ETF를 가져왔습니다.
TIGER 미국S&P500 상품이 압도적으로 시가총액이 높으며, 그 뒤로 KODEX 상품이 자리잡고 있습니다. KODEX S&P500TR은 토탈리턴으로 배당금이 자동으로 재투자되는 상품입니다. 특징은 아래에서 좀 더 자세히 살펴보실 수 있어요.
운용보수는 RISE(구 KBSTAR) ETF가 가장 저렴합니다. 하지만 운용보수가 저렴하다고 배당률이 높은건 아니었습니다. 출시일이나 주당가격은 4상품 모두 비슷한 수준입니다. 수익률 또한 S&P 500을 추종하고 있기 때문에 비슷하지만, TR 상품인 KODEX가 조금 더 높은 모습을 보여주었습니다.
아래에서 상품별로 좀 더 자세히 알아볼게요!
국내 S&P500 ETF 4종 분석
1. TIGER 미국S&P500 ETF
시가총액은 5.7조 규모로 국내에서 가장 큰 규모를 자랑합니다. 시가총액은 상당히 중요한 요소로서 상품이 없어지지 않고 장기간 안정적으로 운용할 수 있음을 의미하기도 하죠. 상품의 총 운용수수료는 0.1774%입니다.
배당수익률은 최근 1년 기준 1.21%로 타 상품대비 높은 배당률을 자랑합니다. 배당은 1,4,7,10월에 지급하고 있습니다.
특징
- 큰 시가총액 : TIGER 상품은 국내에서 출시한 S&P 상품중 가장 큰 시가총액을 자랑합니다.
- 높은 신뢰성 : 미래에셋은 국내 ETF 시장에서 가장 영향력 있는 운용사로 평가됩니다.
- 우수한 유동성 : 거래량이 높아 투자 진입과 청산이 용이합니다.
- 장기 투자 적합 : 안정적인 운용 방식으로 장기 투자에 유리합니다.
- 다소 높은 수수료 : 0.1774%의 총 수수료는 일부 상품보다는 높은 수수료에 해당합니다.
2. KODEX 미국S&P500TR ETF
두 번째로 추천드리는 상품은 KODEX 미국S&P500TR입니다. 삼성자산운용에서 2021년 4월 9일에 출시한 상품입니다. 미국의 상위 493개 종목에 투자하고 있습니다.
시가총액은 2.2조로 두 번째로 큰 금액을 자랑하고 있어 안정성이 높은 상품입니다.
이 상품의 특징은 TR이며 이는 토탈리턴을 의미합니다. 즉, 배당금을 지급하지 않으며 배당금을 자동으로 재투자해주는 상품입니다. 배당금을 손댈 필요가 없기 때문에, ISA계좌나 직장인 연금계좌에서 활용하기 좋은 상품이라고 할 수 있습니다.
특징
- 토탈리턴 : 배당이 재투자 되는 상품으로 ISA나 퇴직연금 계좌에 활용하기 좋습니다.
- 시가총액 : S&P 500 전체 상품중 시가총액이 2번째이며, TR 상품중에서는 시가총액이 가장 큰 상품입니다.
- 다소 높은 수수료 : 0.1830%의 총 수수료는 일부 상품보다는 높은 수수료에 해당합니다.
3. ACE 미국S&P500 ETF
다음으로 추천드리는 상품은 ACE 미국S&P500 ETF입니다. 한국투자신탁에서 2020년 8월 7일에 최초 상장되었습니다. 미국 상위 497개의 주식에 투자하고 있습니다.
시가총액은 약 1.5조로서 S&P 상품중에서 3위에 해당하는 큰 금액을 형성하고 있습니다. 최근 1년 배당수익률은 1.16%이며, 1,4,7,10월에 배당을 지급하고 있습니다.
특징
- 낮은수수료 : 0.1701%의 총 수수료는 국내 출시 상품 중 낮은 수수료에 해당됩니다. 장기투자에 유리한 면이 있습니다.
- 낮은 배당수익률 : 수수료가 낮음에도 불구하고 배당률이 TIGER보다 낮은 편에 속합니다.
4. RISE(구 KBSTAR) 미국S&P500 ETF
마지막으로 추천드리는 상품은 RISE 미국S&P500입니다. 이 상품은 KBSTAR 미국S&P500과 같은 상품이며 최근에 RISE로 상품 이름이 변경되었습니다. 2021년 4월 9일에 출시한 상품입니다.
시가총액은 0.6조로 4번째로 큰 상품에 해당합니다. 위의 3가지 상품보다는 시가총액이 상대적으로 작은 편에 속합니다.
이 상품은 수수료가 가장 낮은 상품입니다. 장기 투자에는 큰 메리트로 작용할 수 있습니다. 배당수익률은 최근 1년 기준 1.07%를 지급하고 있습니다. 낮은 운용수수료에도 불구하고 배당수익률이 TIGER에 비해 낮은 편입니다.
특징
- 낮은 수수료 : 4가지 상품 중 가장 낮은 수수료를 부과하며 장기투자에 유리한 면을 제공하고 있습니다.
- 낮은 배당수익률 : 수수료가 낮음에도 불구하고 배당률이 TIGER보다 낮은 편에 속합니다.
ETF 추천상품 2종
시가총액이 가장 큰 2개의 상품 중에 선택하시는 것을 추천드립니다. 상품이 오래동안 유지되며 안정성 있게 투자할 수 있기 때문입니다. 본인 투자 입맛에 맞게 선택해주시면 될 것 같습니다.
TIGER 미국S&P500 ETF
- 추천 대상 : 대부분의 장기 투자자
- 이유: 가장 큰 자산 규모와 높은 거래량으로 안정성이 높은 상품입니다. 수수료가 다소 높기는 하지만 배당수익률이 4가지 상품 중에서도 가장 높습니다. 만약 월급을 적립식으로 매수하신다면 TIGER를 가장 추천드리고 싶습니다.
KODEX 미국S&P500TR ETF
- 추천 대상 : ISA, 개인연금, 퇴직연금 투자자
- 이유: 두 번째로 높은 시가총액에 해당되며, TR 상품 중에 시가총액이 가장 높습니다. 배당금을 수령할 수 없는 ISA나 연금같은 경우에는 배당을 재투자해서 수익률을 높이는 전략이 아주 좋습니다. 이럴 때는 KODEX가 적합하다고 할 수 있습니다.
결론
국내 S&P500 ETF 4종은 각각의 장단점과 특화된 전략을 가지고 있습니다. 투자자는 자신의 투자 목표, 기간, 그리고 위험 선호도에 따라 적합한 상품을 선택하는 것이 중요합니다. 이번 비교 분석을 통해 각 상품의 차이를 명확히 이해하고 현명한 투자 결정을 내릴 수 있기를 바랍니다.
