미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 안정적이고 효율적인 투자 전략으로 널리 알려져 있습니다. 특히 IVV (iShares Core S&P 500 ETF)는 미국 주식 시장을 대표하는 ETF 중 하나로, 장기 투자자들에게 꾸준히 추천되고 있습니다. 2000년에 출시된 IVV는 낮은 운용 보수와 안정적인 성과로 많은 사랑을 받고 있으며, S&P 500 지수를 통해 미국 상위 500개 기업의 성장을 투자에 반영할 수 있는 가장 간단하면서도 강력한 도구입니다. 오늘은 IVV ETF의 개요, 배당금, 수익률, 장점, 투자 전략에 대해 알아보겠습니다.
IVV ETF 소개
IVV (iShares Core S&P 500 ETF)는 세계 최대 자산운용사 중 하나인 BlackRock에서 제공하는 ETF로, 미국 주식 시장의 대표 지수인 S&P 500을 추종합니다. IVV는 미국 상위 500대 기업으로 구성되어 있어 분산 투자가 가능하며, 안정적인 수익률을 제공합니다. 운용 보수는 0.03%로 매우 저렴하여 장기 투자에 적합합니다. 매달 월급날에 적립식으로 매수하여도 아주 훌륭한 투자를 하실 수 있습니다.
- 출시 시점: 2000년 5월 15일
- 운용 보수: 0.03%
- 시가총액: 약 779조 원 (557억달러)
- 현재 가격: 약 490달러 (2024년 기준)
IVV는 SPY와 함께 가장 오래된 S&P 500 지수 ETF 중 하나로, 투자자가 신뢰할 수 있는 대표 상품입니다.
IVV ETF와 SPY 비교
1. 운용 보수
IVV의 운용 보수는 0.03%로, SPY의 0.09%보다 훨씬 낮습니다. 낮은 운용 보수는 장기 투자에서 큰 비용 차이를 발생시키며, IVV는 수수료 측면에서 유리합니다.
2. 배당 지급 일정
- IVV: 3월, 6월, 9월, 12월에 배당 지급.
- SPY: 1월, 4월, 7월, 10월에 배당 지급.
배당 지급 주기는 투자자의 선호에 따라 달라질 수 있습니다. 현금흐름이 필요한 시점에 따라 상품을 선택할 수 있습니다.
3. 자산총액
자산총액은 IVV와 SPY 모두 충분히 큰 ETF입니다. SPY는 세계 1등 자산총액을 자랑하며, IVV 또한 3위로 거대한 ETF입니다. 장기투자해도 전혀 문제가 없는 튼튼한 상품입니다.
4. 배당률
배당률은 IVV가 1.25%로 SPY의 1.19% 대비 소폭 앞서고 있습니다. 이는 작은 차이처럼 보이지만 10년 이상 장기투자를 하는 경우 적지 않는 차이를 만들어 낼 수 있습니다.
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IVV 섹터 및 종목 구성
정보기술(IT)이 33.0%로 가장 높으며, 금융 13.4%, 경기소비재 10.8%, 헬스케어 10.5%, 통신서비스 9.0%로 그 뒤를 잇고 있습니다. 지수를 추종하기 때문에 미국 산업 전체를 대변하는 섹터 구성을 보여주고 있습니다.
상위 10개 종목을 살펴보겠습니다. 우리가 잘 아는 빅테크 기업들이 대부분 포진하고 있습니다. 엔비디아(NVIDIA) 7.02%, 애플(Apple) 6.88%, 마이크로소프트(Microsoft) 6.20%, 아마존(Amazon) 3.81%, 알파벳 A·C (Google) 3.71%, 메타 2.43%, 테슬라 1.79% 등 쟁쟁한 기업들을 보유하고 있습니다. 그 외에도 유나이티드 헬스, 버크셔 헤어쉐이, 브로드 컴 등, IVV를 보유하는 것만으로 미국 경제를 대표하는 기업들에 폭넓게 투자할 수 있습니다.
IVV ETF 수익률 및 배당금
수익률
다른 주요 지수들과 최근 5년 수익률 (2024년 기준)을 비교해보겠습니다. IVV는 SPY와 같은 S&P 500을 추종하고 있기 때문에 수익률이 동일하다고 보시면 됩니다. IVV가 5년 동안 88.44% 오르는 동안 나스닥 100 추종 QQQ는 145.87% 올랐습니다. 다우존스 배당성장 ETF인 SCHD는 52.44%가 올랐습니다. 나스닥보다 수익률은 낮았지만 안정적으로 성장하는 모습을 보여줍니다. 최근에는 빅테크의 성장이 무서웠기 때문에 QQQ보다 수익률이 낮았습니다. 하지만 성장주가 주춤한 시기에는 IVV의 수익률이 QQQ보다 높을 수 있습니다.
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배당금
IVV의 배당률은 1.28% ~ 2.7% 사이에서 변동하며, 꾸준히 성장하고 있습니다. 최근 1년의 배당률은 약 1.25%입니다. 최근 10년 평균 배당 성장률은 약 6.28%로, 장기 보유 시 배당금도 복리 효과로 증가할 수 있습니다. IVV의 주가가 많이 빠졌을 때, 즉 배당률이 높은 시기에 매수하시게 된다면 더욱 큰 배당금을 수령하실 수 있습니다.
IVV ETF의 투자 장점
낮은 운용 보수 : IVV의 운용 보수는 0.03%로 SPY보다 저렴하며, 장기 투자 시 비용 절감 효과가 큽니다. 일반적으로 ETF의 운용 보수가 낮을수록 장기 수익률에 아주 유리합니다. 현재 지수 ETF 중 가장 낮은 운용 보수 수준을 자랑합니다.
분산 투자 : IVV는 미국 상위 500개 기업에 자동으로 분산 투자되며, S&P 500 지수의 리밸런싱을 통해 포트폴리오가 지속적으로 최적화됩니다. 장기적으로 IVV를 보유하는 것만으로도 우량 주식들을 자동으로 선택하고 불려나갈 수 있는 효과를 얻을 수 있습니다.
안정성 : IVV는 미국 경제를 대표하는 기업들로 구성되어 있어, 변동성이 적고 안정적인 성장을 기대할 수 있습니다. 특히 한 두가지 섹터가 아닌 다양한 섹터 구성으로 인해 탄탄한 수익률을 기대할 수 있습니다.
적립식 투자 적합 : 매월 적립식으로 투자하기 좋은 상품으로, 장기적으로 자산을 꾸준히 늘릴 수 있습니다. 매달 월급날에 지수 ETF를 꾸준히 사 모으는 전략만으로도 부자가 될 수 있습니다. 장기적으로 10년에서 30년 후 높은 확률로 엄청난 수익률을 기대할 수 있습니다.
배당금 : 분기마다 꾸준히 배당금이 지급되며, 장기 보유 시 배당금도 복리로 성장합니다. 주가가 많이 떨어졌을 때 매수하게 된다면 더욱 높은 배당금을 받으실 수 있습니다. 그래서 적립식 투자와 병행하여 하락장에 다량의 매수를 하는 방법을 추천드립니다.
IVV ETF 투자 전략
장기 적립식 투자 : 매월 월급날 IVV를 한 주씩 매수하는 방식은 안정적 자산 축적에 가장 적합한 전략입니다. 특히 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ와 함께 매수하신다면 아쉬운 수익률까지 채우실 수 있습니다. 저 또한 매달 월급날에 QQQ와 IVV를 매수하과 있습니다.
배당 ETF와 조합 : IVV와 함께 배당성장 ETF(SCHD), 또는 고배당 ETF(JEPI)를 조합하여 투자 포트폴리오를 다각화할 수 있습니다. 배당 ETF와 함께 투자하게 되면 든든한 패시브 인컴이 생기면서 더욱 많은 주식을 매달 매수하실 수 있습니다. 저 또한 이런 스타일로 투자를 진행하고 있습니다.
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레버리지 활용 : IVV의 안정성을 보완하기 위해 QQQ 2배 레버리지 ETF(QLD)와 같은 상품을 병행하면 수익률 극대화도 가능합니다. 반도체 2배 레버리지인 USD와 함께 투자하시는 것도 아주 좋은 방법입니다. 저는 개인적으로 QLD와 함께 매수하시는 것을 추천드립니다.
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마무리
IVV는 단순하지만 강력한 투자 방법으로, 미국 경제의 성장을 그대로 투자에 반영할 수 있습니다. 매달 꾸준히 IVV를 적립식으로 매수해 보세요. 시간이 지날수록 복리 효과로 인해 자산이 크게 증가할 가능성이 높습니다. SPY와 비교했을 때 낮은 운용 보수와 동일한 수익률을 제공하는 IVV는 장기 투자자에게 최적의 선택이 될 수 있습니다. IVV와 함께 탄탄한 자산 형성을 만들어가기를 응원합니다.
