최근 금융 시장에서 ETF(Exchange Traded Fund)는 많은 투자자들에게 필수적인 투자 도구로 자리 잡고 있습니다. 그중에서도 TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF는 안정적인 현금흐름 창출과 변동성 관리라는 두 가지 목표를 동시에 추구합니다. 특히 연 14%에 해당되는 높은 배당으로 현금흐름 중심의 투자자들에게 주목받고 있습니다. 이 글에서는 해당 ETF의 구조와 투자 포인트, 장단점, 그리고 이를 활용한 투자 전략에 대해 깊이 있게 살펴보겠습니다.
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF란?
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF는 나스닥100 지수를 기반으로 커버드콜 전략을 결합한 ETF입니다. 이 상품은 주식의 상승 가능성을 유지하면서도 옵션 프리미엄을 통해 꾸준한 수익을 추구합니다. 지수를 90% 추종하면서 10%의 커버드콜 옵션을 데일리로 활용하는 상품입니다. 아래에서 좀 더 자세히 확인해보실 수 있어요.
핵심 특징
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기초 지수: 나스닥100 지수(NASDAQ-100 Index)
나스닥100 지수는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글(알파벳) 등 기술주 중심으로 구성되어 있습니다. 이러한 종목들은 높은 성장 가능성과 시장 변동성을 동시에 가진 것이 특징입니다. -
커버드콜 전략: 보유 주식에 대해 콜 옵션을 매도하는 전략
이 전략은 옵션 프리미엄을 수익으로 확보하는 대신, 주가가 큰 폭으로 상승할 경우 추가 이익을 포기하는 구조입니다. 따라서 주식 시장의 극단적인 변동성을 완화하고 일정 수준의 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. -
배당 중심: 옵션 프리미엄을 포함한 고배당 정책
월 배당을 통해 꾸준한 현금 흐름을 창출하며, 투자자들에게 안정적인 수익을 제공합니다.
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TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 상세 정보
TIGER 미국나스닥100과의 비교를 통해 상세 정보를 확인해 보겠습니다.
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜은 2024년 6월 25일에 야심차게 출시하였습니다. 이제 막 출시한 지 6개월이 안 된 따끈따끈한 상품입니다. 현재 주당 가격은 10,365원이며, 나스닥100 보다 더욱 많은 105종목을 담고 있습니다. 이에는 현금 보유도 포함이 되어 있습니다.
놀라운 점은 연평균 배당률이 14.59%에 이른다는 점입니다. 만약 1억 원 정도를 투자한다면 매달 배당소득세를 제외하고도 100만 원 정도 실수령이 가능하다는 점이에요. 실로 놀라운 배당 현금흐름이 아닐 수 없습니다. 보통 ETF 출시 이후 초기에는 배당을 많이 주는 경향이 있기 때문에, 소액 투자하면서 앞으로의 운용을 계속 지켜보는 것이 좋을 것 같습니다.
이런 높은 배당률을 제공하면서도 최근 3개월 수익률은 미국나스닥100과 거의 동등한 수준을 보여주고 있습니다. 이는 90%의 주식을 추종하면서 10%의 커버드콜 옵션을 데일리로 운용해서 시세 상승과 배당차익까지 모두 잡은 상품으로 보여집니다.
운용보수는 0.4282%로 커버드콜 상품인 점을 감안하여 저렴하다고 할 수 있습니다. 그리고 높은 나스닥100의 수익률까지 가져갈 수 있기 때문에 나쁘지않은 운용수수료라고 판단이 됩니다.
꾸준한 배당과 높은 수익률 두 마리 토끼를 잡고 싶다면 꼭 주목해야할 상품임에 틀림이 없습니다. 저 또한 이 ETF를 꾸준히 매수하면서 모니터링 하고 있습니다. 앞으로의 운용도 계속 지금처럼 지속된다면 많은 사람들이 사랑하는 상품이 되지 않을까 생각합니다.
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구성종목 및 섹터 구성
90%의 비율로 나스닥100을 추종하고 있기 때문에 보유종목과 섹터 구성은 나스닥과 거의 동일하다고 볼 수 있습니다. 우리가 잘 알고 있는 애플, 엔비디아, 마이크로소프트, 아마존, 메타, 구글 등 다양한 종목을 담고 있습니다. 그리고 나스닥100 ETF와는 다르게 현금 보유와 커버드콜 옵션 또한 담고 있습니다. 옵션 매도 전략을 통해 높은 배당금을 지급하고 있습니다.
섹터 구성 역시 나스닥100과 동일합니다. IT의 비율이 압도적으로 높습니다. 그 뒤로 통신서비스, 경기소비재, 필수소비재, 헬스케어 등이 뒤를 잇고 있습니다. ETF에 투자하는 것 만으로 미국의 압도적인 경쟁력을 갖춘 회사 주식들을 한꺼번에 보유할 수 있습니다.
커버드콜 전략의 이해
커버드콜 전략은 해당 ETF의 수익 구조를 이해하는 데 매우 중요합니다. 이 전략은 주식을 보유한 상태에서 동일 주식에 대한 콜 옵션을 매도함으로써 옵션 프리미엄을 수익으로 얻는 방식입니다. 데일리 커버드콜을 활용하게 되면 더 작은 옵션의 비율로 자주 매도하게 되면서 배당을 높일 수 있습니다. 그리고 더욱 높은 주식 비율을 통해 주가를 최대한 추종할 수 있습니다.
장점
- 안정적인 수익 확보: 옵션 프리미엄은 시장 상황에 관계없이 투자자에게 일정한 수익을 제공합니다.
- 리스크 완화: 시장이 하락할 경우 옵션 매도를 통해 일부 손실을 상쇄할 수 있습니다.
단점
- 상승 잠재력 제한: 주가가 옵션 행사가격을 초과해 상승할 경우, 해당 이익은 옵션 매수자에게 돌아가므로 추가 수익이 제한됩니다.
- 복잡성: 일반 주식 투자보다 옵션에 대한 이해가 필요합니다.
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF의 투자 포인트
(1) 월 배당 수익
이 ETF의 가장 큰 매력 중 하나는 매월 꾸준히 지급되는 배당금입니다. 옵션 프리미엄과 기초 지수에서 발생하는 배당 소득을 기반으로 월 배당을 제공합니다. 이는 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합합니다.
(2) 변동성 관리
커버드콜 전략은 주가 상승분을 일부 포기하는 대신 시장 변동성을 완화합니다. 이는 나스닥100 지수의 높은 변동성을 감안할 때 매우 효과적인 리스크 관리 도구가 될 수 있습니다.
(3) 포트폴리오 다각화
해당 ETF는 나스닥100에 포함된 다양한 섹터와 종목들에 투자하기 때문에 개별 종목의 리스크를 줄이고 분산 투자 효과를 제공합니다.
(4) 저렴한 운용 보수
전통적인 펀드에 비해 ETF는 낮은 운용 보수를 자랑합니다. TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF 역시 경제적인 투자 수단으로 적합합니다.
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF의 장단점
장점
- 안정적인 배당 수익: 옵션 프리미엄을 통한 월 배당 제공
- 리스크 관리: 나스닥100의 높은 변동성을 완화
- 분산 투자: 대형 기술주와 다양한 섹터에 투자
- 경제성: 저렴한 운용 보수와 효율적인 세금 구조
단점
- 상승 잠재력 제한: 커버드콜 전략으로 인해 주가 상승 시 초과 수익이 제한
- 시장 하락 시 완전한 보호 부족: 옵션 프리미엄으로 일부 손실을 완화할 수 있지만, 시장 전반적인 하락은 피할 수 없음
투자 전략
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF는 다음과 같은 투자자들에게 적합합니다.
- 안정적인 배당을 원하는 투자자 : 매월 지급되는 배당은 연금 또는 현금 흐름이 중요한 투자자들에게 적합합니다.
- 변동성 관리가 필요한 투자자 : 시장의 급격한 변동성을 우려하는 투자자들은 커버드콜 전략을 통해 상대적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
- 기술주에 대한 간접 투자 희망자 : 개별 기술주에 대한 직접 투자는 높은 리스크를 동반합니다. 이 ETF는 기술주 전체에 분산 투자하면서도 리스크를 관리할 수 있는 방법을 제공합니다.
- 장기 투자자 : 장기적으로 배당을 누적하고, 시장 변동성을 극복하려는 투자자들에게 이상적입니다.
마무리
TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF는 기술주 중심의 성장성과 옵션 전략을 결합하여 안정성과 수익성을 동시에 추구합니다. 나스닥100 지수의 성장 잠재력과 커버드콜 전략의 안정적인 수익 창출 능력은 다양한 시장 상황에서도 경쟁력을 제공합니다.
특히, 고령화와 은퇴 준비로 인해 안정적인 배당 수익에 대한 관심이 증가하는 환경에서, 이 ETF는 투자자들에게 매력적인 대안이 될 수 있습니다. 다만, 커버드콜 전략이 가지는 한계와 나스닥100의 고유한 특성을 이해한 후 투자하는 것이 중요합니다.
지속적으로 경제 상황과 ETF의 운용 전략을 검토하며 장기적인 관점에서 투자한다면, TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF는 투자 포트폴리오에 중요한 자산으로 자리 잡을 가능성이 높습니다.
