배당왕족 vs 배당귀족 vs 배당챔피언이란? 배당으로 두 번째 월급 받기

 

미국 주식은 배당으로만 생활이 가능할 정도로 배당에 후한 기업들이 많습니다. 수십 년 동안 배당을 늘려가면서 지급하는 우수한 기업들이 많다는 얘기죠. 저 또한 퇴직 준비를 위해 미국 배당금으로 세팅을 하고 있습니다. 배당왕족(배당킹), 배당귀족, 배당챔피언, 배당블루칩? 모두 무슨 말일까요? 오늘 이 미국 배당주 관련된 내용을 알아보면서 어떤 개념이며 차이점들이 있는지 알아보도록 하겠습니다.

배당왕족(배당킹)

배당킹(Dividend Kings) 또는 배당왕족이라고 불리는 이 배당 기업들은 무려 50년 이상 연속적으로 배당을 늘린 기업을 말합니다. 50년 이상이라고 하니 엄청납니다. 한국의 자본주의 역사와 비슷하다는 느낌을 받습니다. 긴 역사만큼 배당에 진심이고 신뢰감이 있으며 건실한 기업들이라고 볼 수 있습니다. 이익이 나면 주주들에게 많은 부분을 환원하는 회사라고 할 수 있습니다.

미국 주식에는 이런 배당왕족 주식들이 무려 50개 이상 존재합니다. 우리가 잘 아는 월마트, 애브비, 코카콜라, 존슨앤드존슨, 프록터& 갬블, 알리, 펩시, 타겟 등도 배당 왕족에 해당됩니다. 배당왕족은 오랜기간 배당을 올려주었지만 회사의 성장성이 더딜 수 있다는 단점도 존재합니다.

50년 넘게 배당을 지급하였다고 하여 영원한 배당왕이라고는 장담을 할 수 없습니다. 이는 배당왕족 투자를 하실 때 꼭 필요한 주의사항입니다. 대표적인 예로 3M이 있습니다. 3M은 장기간 사랑을 받아온 우량기업이었지만 올해 6월 배당 삭감을 하며 왕관을 내려놓았습니다.

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배당귀족

배당킹과 배당귀족(Dividend Aristocrats) 종목은 겹칠 수 있습니다. 우리가 단순하게 생각해보면 배당귀족은 배당킹보다는 순위가 낮은게 아닌가 생각할 수 있습니다. 하지만 오히려 배당킹보다 까다로운 조건을 자랑합니다. 4가지 조건을 만족해야 하기 때문에 어떤 면에서는 배당귀족이 배당왕족보다 좋은 투자가 될 수 있습니다.

배당귀족의 조건은 4가지입니다.

1. 25년 이상 배당금 증액
2. S&P 500 지수에 포함
3. 시가총액 30억달러
4. 3개월 일일 평균 거래량 500만 달러 이상

이 4가지 조건을 충족하면 배당귀족이 될 수 있습니다. 그래서 장기간 배당을 증가하면서도 우량한 기업이 선정될 수 있습니다. 국내에서 출시한 미국 주식 ETF에서는 다양한 배당귀족주 관련 ETF 상품이 있습니다. 예를 들면 TIGER 미국S&P500배당귀족, Kodex 미국S&P500배당귀족커버드콜 등이 있습니다. 미국 내 출시 ETF로는 NOBL이 있습니다.

배당챔피언 & 배당블루칩

일반적으로 배당킹, 배당귀족 주식들을 안정적인 배당투자로 간주합니다. 배당챔피언은 이보다 배당 이력이 짧거나 S&P500에 속하지 않은 기업을 말합니다. 만약 회사의 배당지급 역사가 짧은 경우에 상당히 매력적인 기업들도 찾아낼 수 있습니다.

배당챔피언은 통상 10년 이상 배당을 증액해 온 기업을 말합니다. 배당귀족 주 중에서 25년 이상 배당을 했지만, S&P 500에 속하지 않거나, 시가총액이 30억 달러 미만인 기업들도 해당됩니다.

배당블루칩은 이보다 짧은 5년 이상의 배당을 증액해 온 기업을 말합니다. 간단하게 말하면 배당면에서 배당챔피언, 배당블루칩의 배당킹과 배당귀족에 비해 하위에 해당한다고 말할 수 있습니다.

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배당성장 ETF

먼저 위에서 언급해드린 NOBL이 있습니다. 이 ETF는 티커 이름에서도 알 수 있듯이 배당귀족으로 이루어진 상품입니다. 정식 명칭은 NOBL(ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF)입니다. 2013년에 출시가 되어 10년 이상의 역사를 가지고 있으며 운용규모는 112억 달러로 원화로 약 15.7조 규모입니다. 배당수익률은 2024년 11월 기준 약 1.98%입니다. 보통 배당률이 1.8%~2.8% 사이에서 움직이고 있습니다.