국내에서 배당성장 SCHD ETF의 인기가 아주 뜨겁습니다. 혹시 VIG ETF도 들어보셨나요? VIG 역시 아주 훌륭하며 시가총액이 SCHD보다도 큰 뱅가드의 대표 배당성장 상품입니다. 이 두 ETF는 모두 배당 성장이 뛰어난 기업들로 구성되어 있습니다. 하지만 그 전략과 포트폴리오에는 뚜렷한 차이가 있어 투자자들에게 다양한 선택지를 제공합니다. 이번 글에서는 VIG와 SCHD에 대하여 상품 비교, 수익률, 배당률 등 다각도로 비교해보겠습니다.
VIG란?
VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)미국의 뱅가드 자산운용사에서 출시한 상품입니다. S&P 미국 배당 성장 인덱스를 추종하고 있어요. 이름에서 알 수 있듯이 배당을 꾸준히 성장시켜 온 기업에 초점을 맞춥니다. 10년 이상 배당 성장을 기록한 기업만 편입되며, 이는 기업의 재무 건전성과 안정성을 강조합니다.
따라서 상대적으로 성장 가능성이 높은 대형주 중심의 포트폴리오를 보여줍니다. 초기 배당률은 낮은 편이지만 든든한 S&P 500 우량기업에 투자할 수 있는 상품입니다. 쉽게 말하면 배당을 꾸준히 상승시키는 S&P ETF라고 생각하시면 쉽습니다.
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SCHD란?
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 찰스 슈왑에서 출시한 상품입니다. 미국의 다우존스 미국 배당 100 인덱스를 추종하고 있어요. 배당성장의 대표적인 ETF로 언제나 추천받는 상품입니다. 배당률뿐만 아니라 총 배당 수익률과 재무 건전성, 현금흐름 안정성까지 다각적으로 평가합니다.
SCHD는 4년 이상의 배당 이력을 가진 다우존스 기업을 대상으로 합니다. 고배당주를 선호하는 투자자들에게 인기가 높으며, 장기간 보유 시 배당상승률도 상당합니다. 그래서 제 2의 월급을 만들 수 있는 장기투자로서 유명한 종목이라고 할 수 있어요.
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ETF 상세 비교하기
VIG는 2006년에 출시하여 조금 더 오래된 역사를 자랑합니다. VIG의 시가총액이 124조 원으로 SCHD보다 큰 규모를 갖고 있습니다. 주당 가격은 203.9달러로 SCHD보다 가격이 비쌉니다. 연평균 배당률은 1.68%로 SCHD에 비해 아쉬운 배당률을 보여주고 있습니다. 대신 배당상승률은 10.24%로 SCHD 보다도 높은 수준을 자랑합니다. S&P의 341종목에 분산투자하고 있으며 SCHD보다 분산투자가 잘되어 있습니다.
SCHD는 다우존스를 추종하고 있습니다. 만약에 SPY, QQQ를 투자하시는 경우 SCHD와 함께 투자하시면 겹치는 종목이 적은 편입니다. 다른 지수를 추종하기 때문이지요. 연평균 배당률 역시 3.32%로 VIG에 비해서 높은 편입니다. 그래서 장기간 보유하시게 되면 꽤 높은 배당금을 수령하실 수 있습니다. 103종목에 분산투자하고 있어 보다 집중적으로 투자하고 있습니다.
포트폴리오 구성과 섹터 비중
두 가지 상품은 추종 지수가 다르기 때문에 담고 있는 포트폴리오도 성격이 다른 편입니다.
VIG는 애플, 브로드컴, 마이크로소프트와 같은 기술주 위주로 종목을 꾸리고 있습니다. 안정적인 대형주에 기반을 두면서도 기술주와 헬스케어 같은 미래 성장 가능성이 높은 분야를 선호합니다.
- 정보기술 : 애플, 브로드컴, 마이크로소프트
- 금융 : JP모건 체이스, 비자, 마스터카드
- 헬스케어 : 유나이티드헬스 그룹, 존슨앤드존슨
- 필수소비재 : 프록터 앤 갬블
- 산업재 : 홈디포
반면, SCHD는 배당 수익률이 높은 섹터에 더 무게를 둡니다. 금융과 산업재 비중이 높아 안정적인 현금흐름을 창출하는 기업에 집중합니다. VIG보다는 산업에 골고루 투자하는 느낌이 강합니다.
- 금융 : 블랙록
- 헬스케어 : 브리스톨 마이어, 애브비
- 필수소비재 : 홈디포
- 에너지 : 셰브론
- 산업재 : 유나이티드 파셀
배당 비교
배당률을 살펴보겠습니다. VIG의 1년 배당률은 1.68%입니다. 그리고 배당률은 1.5%~2.25%까지 변동하고 있습니다. 주로 2.0% 이상일 때 매수하시면 꽤 저렴하게 주식을 사들일 수 있게 됩니다.
VIG의 3년 배당성장률은 10.23%입니다. SCHD와 배당성장률은 서로 들쑥날쑥하고 있습니다. 거의 비슷한 수준이라고 보시면 될 듯합니다. 둘 다 약 10%의 배당성장률로 보시면 적절할 듯 합니다.
SCHD는 최근 1년 배당률이 3.32%에 달합니다. 배당률은 2.7%~4.0% 사이에서
변동하고 있습니다. 약 3.7% 배당률 수준에서 매수하시면 저렴하게 매수하실
수 있습니다.
확실히 VIG보다 높은 배당률을 지급하고 있습니다.
만약에 당장 어느정도의 배당금을 수령하고 싶다면 확실히 SCHD가 좋은
선택이 될 것 같습니다.
수익률 비교
두 ETF의 수익률을 비교해보겠습니다. 과거 성과 측면에서 모두 우수하지만, 시장 환경에 따라 상이한 결과를 보여줍니다. 최근에 기술주 상승으로 인해 VIG의 수익률이 조금 더 높은 것으로 나왔습니다. 하지만 그래프를 잘 보시면 SCHD의 수익률이 앞서는 경우도 꽤 많았습니다. 수익률은 거의 비슷한 수준으로 가정하시면 좋습니다.
- VIG: 장기적으로 안정적인 성장을 기록하며, 특히 성장주 중심의 시장에서 강세를 보입니다.
- SCHD: 경기 침체기나 변동성이 높은 시장에서 방어적인 성과를 나타내며, 고배당 전략 덕분에 지속적인 배당 수익을 제공합니다.
누가 투자하기 적합한가?
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VIG:
- 성장주에 관심이 많거나 장기 투자 전략을 선호하는 투자자.
- 배당 증가와 함께 주가 상승을 기대하는 경우.
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SCHD:
- 안정적인 고배당 수익을 선호하거나 은퇴 후 소득 창출이 중요한 투자자.
- 배당 소득을 통해 현금흐름을 유지하고자 하는 경우.
결론: 선택은 목적에 따라
VIG와 SCHD는 모두 배당주 투자자들에게 매력적인 선택입니다. 그러나 투자 목적과 선호도에 따라 선택이 달라질 수 있습니다. 빅테크 성장주와 함께 장기적인 자본 성장과 배당 증가를 원한다면 VIG를 추천드립니다. 반면, 미국 전반의 산업에 투자하며 안정적이고 높은 배당 수익률을 원한다면 SCHD가 적합합니다.
이 두 ETF는 상호보완적인 성격을 지니고 있어, 포트폴리오에 함께 포함시키는 것도 고려해볼 만합니다. 만약 SPY나 QQQ를 투자하고 계신다면 저는 SCHD에 투자하시는 것을 더욱 추천드립니다. 저는 VIG보다는 SPY, QQQ, SCHD에 나누어 투자하고 있습니다.
배당주 투자는 꾸준함이 생명입니다. 특히 장기 투자를 진행하신다면 시간이 지날수록 배당금이 눈덩이처럼 불어나는 것을 보실 수 있습니다. 자신의 투자 목표와 성향에 맞는 ETF를 선택해 성공적인 장기 투자를 만들어가시길 바랍니다!
