국내상장 월 고배당 ETF - TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호

 

연 배당 10% 수준의 월 고배당을 받을 수 있는 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호 ETF를 알고 계셨나요? 매월 두 번째 월급을 받고 싶은 투자자들이 늘어나면서 이 상품의 인기가 아주 뜨겁습니다. 약 8,400억 원의 자금을 끌어들인 엄청난 인기상품이 되었습니다. 최근 이 ETF는 이름이 변경되면서 투자자들에게 새로운 이미지를 각인시키고 있는데요. 과거 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스로 알려져 있던 이 상품의 특징과 상품비교, 장단점, 투자전략까지 알아보겠습니다.

TIGER 미국배당다우존스 상품비교

3가지 상품은 위의 표를 참고하시면 쉽게 이해하실 수 있습니다. 세 상품 모두 월배당을 지급하는 상품입니다. 매달 배당금을 받을 수 있는 점이 좋습니다.

1) TIGER 미국배당다우존스 (한국판 SCHD)

미국의 SCHD와 유사한 상품입니다. 약 3.34%의 배당률을 지급하였습니다. 미국의 다우존스 배당성장주를 중심으로 담고 있습니다. 커버드콜 전략 없이 순수 배당성장 주식만을 100% 담고 있습니다. 운용보수가 한국 ETF들 중에서도 가장 저렴한 편에 속합니다.

2) TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호

1번의 상품에 +3% 배당률을 더 받기 위해 만들어진 상품입니다. 실제로 최근 1년 동안 5.74%의 배당률을 지급하였으며 3%에는 부족한 모습입니다. 적당한 커버드콜 전략을 통해 부족한 배당률을 더해주는 상품입니다. 현재 시가총액이 673억원으로 작은 편이니 유의 바랍니다.

3) TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호

1번의 상품에 +7% 배당률을 더 받기 위해 만들어진 상품입니다. 미국의 JEPI, JEPQ와도 유사한 상품입니다. 최근 1년 동안 10.0%의 배당률을 지급하였습니다. 적극적인 커버드콜 전략을 통해 연 10%에 달하는 배당률을 안겨주는 상품입니다. 현재 시가총액이 8,432억 원으로 인기가 아주 많은 상품입니다. 미국배당다우존스 시가총액의 절반 수준에 달하고 있습니다.

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TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호란?

기본 개념

TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호는 미국의 유명한 배당성장 ETF인 SCHD와 커버드콜을 통한 고배당을 더한 상품이라고 할 수 있습니다. 즉, 미국 배당주 중심의 안정적 배당 수익과 더불어 추가적인 프리미엄 수익을 추구하는 ETF입니다. 이름에서 알 수 있듯, 다우존스 미국 배당 100 지수를 기반으로 운용되며, 이를 활용한 커버드콜 전략을 통해 일정 수준 이상의 수익률을 목표로 합니다.

쉽게 말하면 SCHD의 배당률인 약 3~4% 수준에서 +7%의 추가적인 배당률을 커버드콜을 통해서 얻겠다는 상품입니다. 즉 약 연 10%에 해당하는 배당률 지급을 목표로 운영됩니다. 미국의 JEPI, JEPQ와도 비슷한 높은 배당률을 수령할 수 있는 상품입니다. 안정적 배당과 옵션 프리미엄 수익을 동시에 추구합니다. 특히, 변동성이 낮은 시장에서 일정한 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 매력적인 옵션으로 작용합니다.

연 10%의 배당률은 아주 매력적입니다. 게다가 월 배당으로 지급하기 때문에 제 2의 월급처럼 따박따박 통장에 들어오게 되어 든든합니다. 매달 현금흐름이 필요하신 분들께 아주 좋은 상품이라고 할 수 있습니다.

ETF 이름 변경 배경

과거 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스라는 이름은 ETF의 주요 전략 중 하나인 7% 프리미엄 목표를 강조한 것이었습니다. 하지만 이번에 이름이 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호로 변경되었습니다. 금융감독원의 커버드콜 ETF 지침에 따라 투자자 보호를 위해서 이름이 변경되었습니다. 수익률을 명기한 ETF가 투자자들을 오인하게 만들 수 있다는 금융감독당국의 지적이 있었습니다.

이름은 변경되었지만 기존의 SCHD + 7%프리미엄을 목표로 지속 운영됩니다. 즉 연 배당률 10% 내외를 목표로 상품이 계속 운영되는 것입니다. 그래서 이름이 바뀌었다는 이유로 투자자분들은 헷갈리지 않으셔도 됩니다.

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TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호의 특징

1. 다우존스 미국 배당 100 지수 기반

이 ETF는 다우존스 미국 배당 100 지수를 추종합니다. 해당 지수는 안정적인 배당을 지급하는 상위 100개의 미국 기업으로 구성되어 있으며, 배당 수익률과 재무 건전성을 고려해 선별됩니다. 따라서 ETF에 포함된 종목들은 전반적으로 높은 신뢰도를 자랑합니다.

2. 커버드콜 전략 적용

커버드콜은 보유 주식에 대해 콜옵션을 매도하는 전략으로, 추가적인 프리미엄 수익을 창출하는 데 초점이 맞춰져 있습니다. 이 전략은 특히 변동성이 낮거나 횡보하는 시장에서 강력한 수익 창출 도구로 작용합니다.

• 타겟 프리미엄(7%): ETF는 매월 일정 수준의 프리미엄을 목표로 옵션을 매도하며, 이는 투자자들에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
• 하락 방어: 주가가 하락하더라도 옵션 프리미엄 수익을 통해 손실을 일부 상쇄할 수 있습니다.

3. 월배당

TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호는 매월마다 배당을 지급합니다. 투자자들은 이를 통해 꾸준한 현금 흐름을 확보할 수 있습니다. 마치 두 번째 월급처럼 현금흐름으로 활용하기에 아주 좋습니다. 배당을 통해 생성되는 수익과 옵션 프리미엄 수익이 결합되어 총 수익률을 더욱 강화합니다.

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투자 포인트

1. 안정적인 현금 흐름

이 ETF는 높은 배당 수익률과 옵션 프리미엄 전략을 통해 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 통상 연 10% 내외의 배당률 수익을 추구합니다. 시장이 좋건 나쁘건 배당을 통해 꾸준한 수익 창출이 가능하다는 점에서 매력적입니다.

2. 변동성 완화

커버드콜 전략의 주요 장점 중 하나는 시장 변동성을 완화한다는 점입니다. 옵션 매도로 인해 하방 리스크가 일부 제한되며, 안정적이고 보수적인 투자 성향을 선호하는 투자자들에게 적합합니다.

3. 미국 배당주의 매력

미국 배당주는 지속적인 배당 증가와 안정성을 특징으로 하며, 특히 변동성이 큰 시장에서 방어적인 투자 전략으로 유리합니다. 다우존스 미국 배당 100 지수는 이러한 강점을 극대화한 지수로, 장기적으로 안정적 성장과 배당 수익률을 제공해왔습니다.

4. 장기 투자에 적합

커버드콜 전략은 장기 투자에 유리합니다. 하락장에서도 높은 배당금을 받으며 추가적인 매수를 하기에 유리합니다. 단기적인 시장 움직임에 영향을 덜 받고, 꾸준한 배당과 옵션 프리미엄을 통해 장기적으로 복리 효과를 누릴 수 있습니다.

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단점 및 유의사항

상승장에서의 기회비용 발생

커버드콜 전략은 상승장에서 주식 가격 상승분의 일부를 포기하게 만듭니다. 이는 상승장이 지속될 경우 다른 배당주 ETF 대비 수익률이 낮아질 가능성이 있습니다.

옵션 전략의 복잡성

커버드콜 전략이 투자자에게 제공하는 안정성과 수익은 분명하지만, 옵션 매도의 특성을 충분히 이해하지 못하면 예상치 못한 결과를 경험할 수도 있습니다.

배당 재투자 어려움

분기 배당으로 지급되는 현금 흐름은 투자자들에게 매력적이지만, 이를 즉시 재투자하지 않을 경우 기회비용으로 작용할 수 있습니다. 현금 흐름을 통해 지속되는 재투자를 통해 수익률을 더욱 높이시는 것을 추천 드립니다.

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