TIGER 미국배당다우존스 시리즈 ETF는 출시 이후 국내 투자자들의 큰 관심과 사랑을 받아왔습니다. 미국 배당주를 기반으로 다양한 전략을 활용하여 수익을 배당 현금흐름을 창출합니다. 특히 안정적인 배당과 옵션 프리미엄 전략을 결합한 상품들은 월별 배당을 원하는 투자자들에게 매력적인 옵션으로 자리 잡고 있습니다. 이 글에서는 TIGER 미국배당다우존스 시리즈의 세 가지 대표 상품을 비교하며, 투자자들이 각 상품의 특징과 장단점을 이해하고 선택할 수 있도록 도와드립니다.
TIGER 미국배당다우존스 3종 요약
미래에셋에서 2023년 6월 20일에 3종 ETF를 출시하였습니다. 3가지 상품 모두 SCHD의 단점을 받아들여 장점으로 발전하여 출시하였습니다. 세 상품 모두 월배당으로 출시하여서 월급처럼 활용하실 수 있게 되었습니다.
TIGER 미국배당다우존스(일명 타미당)는 시가총액이 17,645억 원을 돌파하며 엄청난 인기를 과시하였습니다. 각종 연금이나 ISA, IRP 등 금융상품으로 사용하기에도 아주 좋은 ETF 입니다. 그리고 TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호(구 +7%프리미엄) 또한 시가총액이 8,432억 원을 돌파하며 커버드콜 인기의 역사를 새로 쓰고 있습니다. 연 10%에 가까운 높은 배당률을 지급하고 있습니다. 아래에서 세 가지 상품의 상세 비교를 이어가겠습니다.
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TIGER 미국배당다우존스 상세 비교
1. TIGER 미국배당다우존스
이 ETF는 미국의 대표적인 배당성장 ETF인 SCHD를 벤치마크로 삼아 설계되었습니다. 순수하게 배당 성장주로 구성되어 있어 커버드콜 전략 없이도 안정적인 배당을 제공합니다.
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특징
- 다우존스 미국 배당 100 지수를 추종.
- 배당 성장 가능성이 높은 기업들로 구성.
- 최근 1년 배당률 약 3.34%.
- 운용보수가 낮아 장기 투자에 유리.
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장점
- 단순한 구조로 이해와 관리가 쉬움.
- 상승장에서는 배당 외에도 주가 상승에 따른 추가 수익 가능.
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단점
- 배당률이 비교적 낮아 배당 중심의 투자자에게는 매력도가 떨어질 수 있음.
2. TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호
이 ETF는 첫 번째 상품에 커버드콜 전략을 더해 추가적인 배당 수익을 창출합니다. 커버드콜 전략은 보유 주식에 대해 콜옵션을 매도함으로써 프리미엄 수익을 얻는 방식입니다.
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특징
- 다우존스 미국 배당 100 지수를 기반으로 설계.
- 커버드콜 전략을 통해 추가적인 프리미엄 수익 창출.
- 최근 1년 배당률 약 5.74%.
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장점
- 기본 배당 외에도 옵션 프리미엄 수익 확보.
- 상승장과 하락장에서 모두 안정적인 수익 구조.
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단점
- 상승장에서 옵션 매도로 인해 주가 상승의 일부를 포기해야 함.
- 시가총액이 약 673억 원으로 상대적으로 작아 유동성 우려.
3. TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호
가장 높은 배당률을 제공하는 이 상품은 적극적인 커버드콜 전략을 통해 연 배당률 약 10%를 목표로 합니다. 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 특히 매력적인 옵션입니다.
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특징
- 다우존스 미국 배당 100 지수를 기반으로 커버드콜 전략 적용.
- 월 배당을 통해 꾸준한 현금 흐름 제공.
- 최근 1년 배당률 약 10.0%.
- 시가총액 약 8,432억 원으로 높은 유동성 보유.
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장점
- 월 배당으로 안정적인 현금 흐름 제공.
- 하락장에서 옵션 프리미엄으로 손실 완화 가능.
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단점
- 상승장에서 주가 상승 이익 일부 제한.
- 옵션 전략의 특성을 이해하지 못할 경우 투자 성과가 예기치 않게 변동될 수 있음.
커버드콜 투자포인트
TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호는 배당을 중시하는 투자자들에게 안정적인 현금흐름을 제공하는 ETF입니다. 월 단위 배당을 통해 꾸준히 수익을 실현하며, 커버드콜 전략을 통해 배당 외 추가적인 수익원을 확보합니다. 이 상품의 가장 큰 매력은 연 10% 수준의 배당률을 목표로 하여 높은 현금흐름을 창출한다는 점입니다.'
그리고 다우존스 미국 배당 100 지수를 기반으로 한 탄탄하면서도 안정적인 자산 구성을 유지합니다. 특히 주식의 상승 가능성을 일부 포기하는 대신, 하락장에서도 옵션 프리미엄으로 손실을 완화할 수 있어 안정성이 뛰어납니다. 그리고 하락장이나 횡보장에서도 매달 들어오는 넉넉한 배당금을 통해 장기적이고 지속적인 투자를 이어나갈 수 있게 도와줍니다.
배당과 옵션 프리미엄을 동시에 제공하는 구조는 매달 일정한 금액을 필요한 투자자에게 적합합니다. 예를 들어 은퇴자, 혹은 월급과 비슷한 현금흐름을 선호하는 투자자에게 이상적입니다. 시가총액 8,000억 원 이상으로 유동성도 충분하여 안정적으로 거래할 수 있습니다.
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커버드콜 단점 및 유의사항
이 상품은 고배당과 월 배당의 이점을 제공하지만, 투자 시 유의해야 할 몇 가지 요소가 있습니다. 첫째, 커버드콜 전략의 특성상 상승장에서 주가 상승의 이익 일부를 포기해야 합니다. 이는 강한 상승세를 보이는 시장에서는 기회비용으로 작용할 수 있습니다. 따라서 ETF의 목표가 높은 배당과 일정한 수익이라는 점을 이해해야 하며, 단기적인 주가 상승을 기대하는 투자자들에게는 부적합할 수 있습니다.
둘째, 옵션 매도는 옵션 만기일 전후로 변동성을 증가시킬 가능성이 있습니다. 이로 인해 투자자가 예상치 못한 가격 변동을 경험할 수도 있으므로 장기적인 관점에서 접근하는 것이 중요합니다. 마지막으로, 배당률이 높더라도 세후 수익률을 고려해야 합니다. ETF에서 지급되는 배당은 과세 대상이므로, 실질적인 수익률은 투자자가 속한 세율에 따라 달라질 수 있습니다.
결론
세 가지 TIGER 미국배당다우존스 ETF는 각각 다른 투자 전략과 배당 수익률을 제공합니다. 단순히 배당주에 투자하고 싶은 분들에게는 첫 번째 상품이 적합하며, 추가적인 수익을 목표로 한다면 커버드콜 전략이 적용된 두 번째와 세 번째 상품이 유리합니다. 특히, 월 배당과 높은 배당률을 중시하는 투자자라면 타겟커버드콜2호가 가장 적합합니다.
투자자들은 자신의 목표와 투자 성향을 바탕으로 적합한 상품을 선택하고, 각 상품의 전략적 장단점을 고려하여 포트폴리오를 구성하는 것이 중요합니다. TIGER ETF는 안정성과 성장성을 겸비한 상품으로, 장기적으로도 매력적인 선택지가 될 것입니다.
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